Національний банк України планує обмежити кількість переказів з карти на карту та ввести ліміт 100 000 грн та до 30 операцій на місяць. Це має ускладнити роботу шахраїв і зменшити обсяги тіньових фінансових операцій.
За даними НБУ, з осені 2023 року почалось аномальне зростання обсягів P2P переказів, що свідчить про використання “дропів”. За цей період було виявлено тисячі скомпрометованих карток, а обсяг нелегальних операцій досягнув мільярдів гривень.
На засіданні фінансового комітету Верховної Ради голова НБУ Андрій Пишний повідомляв, що наразі проводяться обговорення цього питання з волонтерами.
«Зараз у нас триває фаза обговорення цього питання з волонтерами. Ми хочемо, щоби політика, яку НБУ реалізовує в цьому непростому з точки зору суспільного сприйняття питанні, була максимально зрозумілою і сприймалась тими, хто сьогодні відчуває певну тривогу щодо цього рішення», – зазначив Пишний.
Комісія з регулювання гральних ігор та лотерей опублікувала статтю, в якій застерігає громадян України не ставати дропами.
Хто ж такі дропи і як вони пов’язані з нелегальними онлайн-казино?
Дропи (від англ. “to drop” – кидати) або “грошові мули” – це люди, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських рахунків та карток. Деякі роблять це свідомо, інші – під впливом обману. Їхні банківські дані використовуються для проведення фінансових операцій, що допомагає нелегальним операторам онлайн-казино залишатись невидимими.
Як працює схема дропів?
Нелегальні оператори казино, часто пов’язані з країною-агресором, використовують “дропів” для переведення грошей. Дропи надають свої банківські дані, а шахраї здійснюють транзакції, знімають готівку або поповнюють рахунки. Винагорода дропам залежить від обсягу та типу операцій і може становити від $20 до $100, іноді – відсоток від суми транзакцій.
Хто потрапляє в зону ризику?
Найчастіше дропами стають студенти, безробітні, переселенці та представники соціально вразливих груп. Ці люди шукають легкі гроші, але не завжди розуміють, що стають частиною шахрайської схеми.
Наслідки для економіки та безпеки
- Економічні збитки — нелегальний бізнес не приносить доходів до бюджету, що шкодить економіці України.
- Витік персональних даних — дані дропів можуть потрапити до спецслужб держави-агресора.
- Кримінальна відповідальність — дропи стають співучасниками злочинів.
Як розпізнати дропи?
У Національному банку України зазначили, що дропи часто здійснюють аномально велику кількість транзакцій. Наприклад, один банк виявив понад 10 тисяч скомпрометованих карток лише за три місяці. В іншому випадку студент зі стипендією 5 тисяч грн провів транзакції на 300 тисяч грн за місяць.
Подолання схеми з використанням дропів – правильний крок у боротьбі з нелегалами, захисті прав гравців та запобіганні ігровій залежності.
Ця проблема порушена у соціальному ролику громадської ініціативи «Відкритий Меморандум про обмін інформацією та співпрацю під час реалізації інформаційних заходів зі зниження соціальних ризиків, пов’язаних з організацією та проведенням азартних ігор».
Головна мета Меморандуму – об’єднання зусиль різних сторін для забезпечення обміну інформацією між державними органами, громадянськими інститутами та організаторами азартних ігор. Це дозволить інформувати громадян про важливість дотримання принципів відповідальної гри та свідомого ставлення до азартних ігор.
Як захиститись?
КРАІЛ застерігає: якщо вам пропонують за винагороду надати доступ до вашої банківської картки, не погоджуйтесь! Ви станете частиною шахрайської схеми, що працює на збагачення нелегального бізнесу.
Подолання схеми з використанням дропів – важливий крок у боротьбі з нелегальними онлайн-казино, захисті прав гравців та запобіганні ігровій залежності.
Автор та редактор з багаторічним досвідом роботи у гемблінг індустрії. Місія Олени це передавати гравцям власний досвід гри в онлайн казино та ділитись експертизою.
