Британська Комісія з азартних ігор (Gambling Commission) серйозно занепокоєна тим, як оператори онлайн-казино виконують свої обов’язки щодо боротьби з відмиванням грошей (AML – Anti-Money Laundering). На недавньому тренінгу Gambling Anti-Money Laundering Group директор з правозастосування Джон Пірс наголосив, що багато компаній не приділяють належної уваги перевірці фінансових операцій своїх клієнтів.
Але головна загроза – це використання штучного інтелекту та криптовалют у схемах фінансових махінацій.
Як онлайн-казино порушують AML-зобов’язання?
Відмивання грошей – це процес, під час якого нелегальні кошти “очищуються” через фінансові операції, щоб замаскувати їхнє справжнє походження. Онлайн-казино часто використовуються для таких схем, тому регулятори вимагають суворих перевірок.
Однак Gambling Commission виявила низку проблем у роботі операторів:
- Неефективні “тригери” для виявлення підозрілих транзакцій
- Надмірна довіра до самостійних заявок гравців (self-declaration)
- Використання відкритих джерел без перевірки доходів клієнта
- Великі грошові перекази без належного контролю
За словами Джона Пірса, багато операторів просто ставляться до перевірок як до “формальності”, а не як до важливого інструменту боротьби з шахрайством.
Операторам радять встановлювати чіткі фінансові пороги та критерії для перевірки гравців. Важливо не лише фіксувати джерело коштів, а й навчати співробітників правильно аналізувати документи та виявляти підозрілі фінансові операції.
Загроза AI та криптовалют
Регулятор попереджає, що шахраї активно застосовують нові технології для обходу перевірок у казино.
- Фальшиві документи, створені AI
Штучний інтелект тепер може генерувати підроблені паспорти, банківські виписки та інші фінансові документи. Такі фальсифікації стають все складнішими для виявлення, що дозволяє зловмисникам уникати AML-контролю. - ID-фармінг
Це процес, коли використовуються чужі персональні дані для відкриття банківських рахунків і створення акаунтів у казино. Це дозволяє зловмисникам грати від чужого імені та легалізувати нелегальні кошти. - Криптовалютні гаманці та “мультиакаунти”
Комісія зазначає, що все більше гравців використовують криптовалютні гаманці для поповнення рахунку. Анонімність криптовалют ускладнює відстеження реального джерела коштів, що відкриває двері для відмивання грошей.
Окрім боротьби з фінансовими злочинами, Gambling Commission також працює над захистом гравців від лудоманії (ігрової залежності).
До ініціативи Gambling Harms Action Lab приєдналися такі великі британські банки, як HSBC, Monzo, Virgin Money, Barclays та Nationwide. Вони розробляють нові інструменти для контролю витрат на азартні ігри та допомоги клієнтам із проблемним гемблінгом.
Ця ініціатива триватиме 18 місяців і допоможе розробити механізми, які не дозволятимуть гравцям витрачати гроші, призначені для першочергових потреб.
Британський гемблінг-ринок стикається з новими викликами – від шахраїв з AI до відмивання грошей через криптовалюту. Gambling Commission посилює вимоги до операторів, і це вплине на всі онлайн-казино.
Зміни торкнуться не лише Британії – такі тренди можуть поширитися і на інші ринки, включаючи Україну та ЄС. Тому гральні компанії вже зараз мають адаптувати свої системи до нових викликів.
Більше актуальних та свіжих новин читай у нашому телеграм каналі – Prointernet|Надійний гід у світі онлайн-казино.
Автор зі значним досвідом у сфері iGaming. У своїх текстах Ярослав не тільки відкрито ділиться всіма тонкощами гри, а й навчає обирати тільки найкращі слоти в портфоліо виключно надійних онлайн казино.
